صرافی هایی که ایران را تحریم نکردن

برای تریدرها و سرمایه گذارهای ایرانی، پیدا کردن صرافی ارز دیجیتال خارجی که بهمون سرویس بده، یه چالش جدیه. خیلی از صرافی های بزرگ دنیا به خاطر تحریم ها، حساب کاربرا رو مسدود می کنن یا کلاً اجازه ثبت نام نمی دن. اما هنوز هم گزینه هایی هستن که با خیال راحت تری می تونید توشون کار کنید، چه صرافی های متمرکز باشن، چه صرافی های غیرمتمرکز که اصلاً نیازی به احراز هویت ندارن و حریم خصوصی رو کامل رعایت می کنن.

اینجا می خوایم یه راهنمای کامل بهت بدیم که چطوری بهترین صرافی رو برای خودت انتخاب کنی. از معیارهای انتخاب گرفته تا معرفی صرافی های مختلف و البته مهم ترین نکات امنیتی، همه رو اینجا با هم بررسی می کنیم تا بتونی با دید باز و نگرانی کمتر، تو دنیای کریپتو فعالیت کنی و دارایی هات رو هم از دست ندی.

معیارهای حیاتی برای انتخاب صرافی خارجی برای ایرانی ها

انتخاب صرافی خارجی برای ما ایرانی ها یه جورایی مثل راه رفتن روی لبه تیغه. تحریم ها، داستان رو حسابی پیچیده کردن. واسه همین، قبل از اینکه پولت رو بزاری تو یه صرافی خارجی، باید یه سری چیزا رو خوب چک کنی. بیا ببینیم چی ها رو باید مد نظر قرار بدی:

سیاست های احراز هویت (KYC) و حساسیت به هویت ایرانی

اصلی ترین مسئله برای ما، همین احراز هویت یا همون KYC هست. بعضی صرافی ها، کلاً قید ایران رو زدن و اگه بفهمن ایرانی هستی، حسابت رو مسدود می کنن. اما بعضی ها هم هنوز با ما راه میان. کلاً سه دسته صرافی داریم:

• KYC اجباری: اینا صرافی هایی هستن که تو کشورای سخت گیر کار می کنن، مثل آمریکا و اروپا. اینجا بدون احراز هویت، عملاً کاری نمی تونی بکنی. بایننس و کوکوین (بعد از تغییر سیاست هاشون) تو این دسته ان. برای ما که ایرانی هستیم، این صرافی ها ریسکشون خیلی بالاست.
• KYC اختیاری (با محدودیت): اینا بیشتر به درد ما می خورن. یعنی می تونی بدون احراز هویت ثبت نام کنی و معامله کنی، ولی خب یه سقف برداشت روزانه یا ماهانه برات می ذارن. اگه حجم معاملاتت خیلی بالا نیست، این گزینه می تونه خوب باشه.
• بدون نیاز به KYC: این دسته شامل صرافی های غیرمتمرکز یا DEXها میشه. تو این صرافی ها اصلاً نیازی به هویت نیست و کنترل دارایی هات هم کاملاً دست خودته. البته اینم بگم که کار کردن با DEXها ممکنه یه کم پیچیده تر از صرافی های متمرکز باشه.

خلاصه، ایده آل ترین حالت برای ما اینه که با یه ایمیل و یه رمز عبور بتونیم کارمون رو راه بندازیم و اصلاً نیازی به مدارک هویتی مثل پاسپورت یا عکس سلفی نباشه.

سیاست های مربوط به آدرس IP و الزامات استفاده از ابزارهای تغییر IP

ممکنه یه صرافی احراز هویت نخواد، ولی به آدرس IP ایران حساس باشه. سیستم های امنیتی صرافی ها خیلی هوشمند شدن و راحت می تونن موقعیت مکانیت رو از روی IP شناسایی کنن. اگه IP تو مدام عوض بشه یا از یه کشور تحریمی باشه، ممکنه حسابتو مشکوک بشناسن و مسدودش کنن.

پس یه توصیه مهم: حتماً از یه وی پی ان پولی و معتبر با IP ثابت و تمیز استفاده کن. منظورم از IP تمیز اینه که قبلاً توسط یه نفر دیگه که مشکلی داشته، استفاده نشده باشه. یادت نره، استفاده از وی پی ان های رایگان یا عوض کردن دائم IP بین کشورای مختلف، فقط ریسک مسدود شدن حسابت رو بالا می بره.

امنیت پلتفرم و شفافیت مالی

امنیت فقط به احراز هویت و IP ختم نمیشه. وقتی تو یه صرافی خارجی کار می کنی، هیچ نهاد قانونی ازت حمایت نمی کنه. پس باید خودت حواست به امنیت صرافی باشه. صرافی ای که انتخاب می کنی باید سابقه خوبی تو امنیت داشته باشه و قبلاً هک نشده باشه. اگه گزارشی از اثبات ذخیره (Proof of Reserves) دارن، خیلی خوبه که بتونی ببینی. این گزارش نشون می ده صرافی واقعاً به اندازه دارایی های کاربرا، کوین تو خزانه خودش داره.

کارمزدها، نقدینگی و حجم معاملات

کارمزدای پایین خیلی مهمن، مخصوصاً اگه زیاد ترید می کنی. حواست باشه که کارمزدای اسپات و فیوچرز (میکر/تیکر) چقدره. علاوه بر این، حجم معاملات بالا تو یه صرافی یعنی نقدینگی زیادی داره و سفارش های تو سریع تر انجام میشن. دنبال صرافی باش که هم بازار اسپاتش پر رونق باشه، هم بازار فیوچرزش.

تنوع دارایی ها و ابزارهای معاملاتی

یکی از دلایلی که ما میریم سراغ صرافی های خارجی، دسترسی به امکاناتیه که تو صرافی های داخلی نیست. مثلاً:

• تنوع ارزهای دیجیتال: صرافی خوب باید انواع آلت کوین ها، میم کوین ها و توکن های جدید رو پشتیبانی کنه.
• معاملات مشتقه (Futures): اگه فیوچرز ترید می کنی، باید امکان معاملات آتی با اهرم های بالا رو داشته باشه.
• ابزارهای پیشرفته: کپی تریدینگ، استیکینگ، وام دهی و بقیه ابزارهای پیشرفته هم میتونن خیلی به دردت بخورن.

کیفیت پشتیبانی مشتری

تو دنیای کریپتو، هر لحظه ممکنه یه مشکلی پیش بیاد. پس پشتیبانی قوی و پاسخگو خیلی مهمه. اگه صرافی پشتیبانی فارسی زبان داشته باشه، که دیگه نور علی نوره. اگه هم نه، حداقل باید مطمئن باشی که تیم پشتیبانیشون حرفه ای و پاسخگو هستن.

معرفی بهترین صرافی های متمرکز (CEX) که ایران رو تحریم نکردن

خب، حالا می رسیم به قسمت هیجان انگیز ماجرا! اینجا می خوام چند تا از بهترین صرافی های متمرکز رو که برای ما ایرانی ها مناسبن، بهت معرفی کنم. این صرافی ها یا ایران رو تحریم نکردن یا اگه هم کردن، نیازی به احراز هویت اجباری ندارن و با یه سری ترفندهای ساده میشه ازشون استفاده کرد. بیا دونه دونه بررسی شون کنیم.

KCEX

یکی از بهترین گزینه ها برای ما ایرانی ها، صرافی KCEX هست. این صرافی دفترش تو سیشل (Seychelles) هست و از سال ۲۰۱۷ شروع به کار کرده. مزیت اصلیش اینه که تا لحظه نوشتن این مقاله، ایران رو تحریم نکرده و حتی می تونی با مدارک ایرانیت احراز هویت کنی. این یه مزیت خیلی بزرگه که خیلی کم تو صرافی های خارجی پیدا میشه.

• وضعیت تحریم برای ایران: ایران تو لیست کشورهای ممنوعه KCEX نیست.
• نیاز به VPN/IP ثابت: توصیه میشه از VPN با IP ثابت استفاده کنی تا خیالت راحت تر باشه.
• سیاست KYC و محدودیت های برداشت: احراز هویت تو KCEX اجباری نیست و بدون KYC می تونی تا 0.15 بیت کوین در روز برداشت کنی. اگه احراز هویت کنی (Primary Verification)، این محدودیت میره تا 30 بیت کوین در روز که عالیه. خبر خوب اینه که میتونی با مدارک ایرانیت (مثل پاسپورت یا کارت ملی) احراز هویت کنی.
• تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال: بیش از 500 ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه.
• ساختار کارمزدها: کارمزد معاملات اسپات برای میکر و تیکر صفره! برای معاملات فیوچرز هم کارمزد میکر صفره و تیکر فقط 0.01% پرداخت می کنه که فوق العاده پایینه.
• امکانات و ویژگی های برجسته: بازارهای اسپات و فیوچرز، رابط کاربری ساده، پشتیبانی از زبان فارسی (تو وب سایت و پشتیبانی).
• مزایا و معایب خاص برای کاربران ایرانی: بزرگترین مزیتش اینه که می تونی با مدارک ایرانی احراز هویت کنی و از کارمزد صفر اسپات لذت ببری.

Bitunix

صرافی Bitunix یه گزینه عالی دیگه برای ماست. این صرافی تو شرایط استفاده سایتش هیچ کشوری رو ممنوع اعلام نکرده که این خودش یه چراغ سبز بزرگه برای ما ایرانی ها.

• وضعیت تحریم برای ایران: ایران تو لیست ممنوعه نیست.
• نیاز به VPN/IP ثابت: برای اطمینان بیشتر، بهتره از VPN با IP ثابت استفاده کنی.
• سیاست KYC و محدودیت های برداشت: احراز هویت اجباری نیست. بدون KYC می تونی تا 500,000 دلار در روز و 15 میلیون دلار در ماه برداشت کنی که رقم خیلی بالاییه. اگه احراز هویت پایه (Basic) یا پیشرفته (Advanced) رو انجام بدی، این محدودیت ها بیشتر هم میشن. می تونی با مدارک ایرانی احراز هویت کنی. نکته مهم: برای اینکه بتونی سقف برداشت بالا رو داشته باشی، باید هر سه روش امنیتی (ایمیل، موبایل و Google Authenticator) رو فعال کنی.
• تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال: بیش از 250 ارز دیجیتال رو پوشش میده.
• ساختار کارمزدها: کارمزدای اسپات و فیوچرزش خیلی رقابتی و پایینه، بین 0.006% تا 0.1% بسته به حجم معاملاتت.
• امکانات و ویژگی های برجسته: معاملات اسپات و فیوچرز، کپی تریدینگ، و رابط کاربری دوستانه.
• مزایا و معایب خاص برای کاربران ایرانی: عدم ذکر ایران تو لیست ممنوعه و سقف برداشت بالا بدون نیاز به KYC کامل، از مزایای اصلیشه.

CoinEx

کوینکس از اون صرافی هایی که خیلی وقته با ما ایرانی ها راه اومده و طرفدارای زیادی هم داره. این صرافی تو سال 2017 تاسیس شده و دفترش تو هنگ کنگه. اگه دنبال یه صرافی با پشتیبانی فارسی هستی، کوینکس یکی از بهترین گزینه هاست.

• وضعیت تحریم برای ایران: ایران تو لیست کشورهای ممنوعه این صرافی نیست.
• نیاز به VPN/IP ثابت: با اینکه بدون VPN هم میشه وارد شد، ولی کارشناسا توصیه می کنن برای امنیت بیشتر از VPN با IP ثابت استفاده کنی.
• سیاست KYC و محدودیت های برداشت: احراز هویت تو کوینکس اجباری نیست. بدون KYC می تونی تا 10,000 دلار در روز و 50,000 دلار در ماه برداشت کنی. اگه احراز هویت رو انجام بدی، این محدودیت ها به 1 میلیون دلار در روز و نامحدود در ماه میرسن. می تونی با مدارک ایرانی احراز هویت کنی.
• تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال: بیش از 1200 ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه.
• ساختار کارمزدها: حداکثر 0.2% هست که با نگهداری توکن بومی خودشون (CET) میتونی کارمزد رو تا 0.08% کم کنی.
• امکانات و ویژگی های برجسته: اسپات، فیوچرز، پری مارکت، کپی تریدینگ، استیکینگ، وام دهی و پشتیبانی فارسی.
• مزایا و معایب خاص برای کاربران ایرانی: پشتیبانی فارسی و عدم اجبار به KYC از مزیت های بزرگشه.

MEXC

صرافی MEXC یه صرافی محبوبه که تنوع ارزهاش خیلی بالاست. با اینکه اسم ایران تو لیست کشورهای ممنوعه شون هست، ولی فعلاً نیازی به احراز هویت اجباری نداره و میشه ازش استفاده کرد.

• وضعیت تحریم برای ایران: ایران تو لیست کشورهای ممنوعه MEXC هست.
• نیاز به VPN/IP ثابت: حتماً باید از VPN با IP ثابت استفاده کنی.
• سیاست KYC و محدودیت های برداشت: احراز هویت اجباری نیست. بدون KYC می تونی 0.1 بیت کوین در 24 ساعت برداشت کنی. اگه KYC رو کامل کنی (دو سطح Primary و Advanced داره)، این محدودیت خیلی بیشتر میشه. ولی خب، چون ایران تو لیست ممنوعه هاست، نمیتونی با مدارک ایرانی احراز هویت کنی.
• تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال: حدود 3000 ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه که خیلی زیاده.
• ساختار کارمزدها: کارمزد میکر صفره و کارمزد تیکر بین 0.01% تا 0.02% هست که خیلی پایینه.
• امکانات و ویژگی های برجسته: اسپات، فیوچرز، پری مارکت، دمو تریدینگ و تنوع بالای ارزها.
• مزایا و معایب خاص برای کاربران ایرانی: تنوع بالای ارزهاش خوبه، ولی نیاز به VPN و ذکر ایران تو لیست ممنوعه، ریسک اش رو بالا می بره.

LBank

LBank یکی از صرافی های قدیمی تره که از سال 2015 کارش رو شروع کرده. با اینکه تو شرایط استفاده اسم ایران رو آورده که بهش خدمات نمیده، ولی چون احراز هویت اجباری نیست، هنوز هم میشه ازش استفاده کرد.

• وضعیت تحریم برای ایران: ایران تو لیست کشورهای ممنوعه LBank هست.
• نیاز به VPN/IP ثابت: حتماً باید از VPN با IP ثابت استفاده کنی.
• سیاست KYC و محدودیت های برداشت: احراز هویت اجباری نیست. بدون KYC (با فعال سازی 2FA) می تونی تا 0.5 بیت کوین در روز برداشت کنی. اگه KYC کنی، این محدودیت به 16 بیت کوین در روز میرسه، ولی خب نمی تونی با مدارک ایرانی احراز هویت کنی.
• تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال: بیش از 800 ارز دیجیتال رو پوشش میده.
• ساختار کارمزدها: کارمزدهاش بین 0.02% تا 0.2% متغیره.
• امکانات و ویژگی های برجسته: اسپات، فیوچرز، استیکینگ، توکن های اهرم دار و کپی تریدینگ.
• مزایا و معایب خاص برای کاربران ایرانی: سابقه طولانی و عدم اجبار به KYC خوبه، ولی نیاز به VPN و ذکر ایران تو لیست ممنوعه، ریسک اش رو بیشتر می کنه.

Toobit

توبیت یه صرافی جدیده که تو سال 2022 شروع به کار کرده. دفتر اصلیش تو جزایر کیمنه و با اینکه پشتیبانی فارسی داره و کارمزد اسپاتش صفره، ولی موقع احراز هویت، اسم ایران تو لیست کشورهای پشتیبانی شده شون نیست.

• وضعیت تحریم برای ایران: تو شرایط استفاده اسم ایران نیست، ولی هنگام احراز هویت، مدارک ایرانی رو قبول نمی کنه.
• نیاز به VPN/IP ثابت: توصیه میشه از VPN با IP ثابت استفاده کنی.
• سیاست KYC و محدودیت های برداشت: احراز هویت اجباری نیست. بدون KYC می تونی 5 بیت کوین در روز و 30 بیت کوین در ماه برداشت کنی.
• تعداد و تنوع ارزهای دیجیتال: بیش از 190 ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه.
• ساختار کارمزدها: کارمزد اسپاتش صفره و کارمزدهای فیوچرزش هم رقابتیه، بین 0.006% تا 0.2% بسته به حجم معاملات.
• امکانات و ویژگی های برجسته: اسپات، فیوچرز، دمو تریدینگ، ربات تریدر و کپی تریدینگ، پشتیبانی فارسی.
• مزایا و معایب خاص برای کاربران ایرانی: پشتیبانی فارسی و کارمزد صفر اسپات مزیتشه، ولی عدم پذیرش KYC ایرانی یه ریسک محسوب میشه.

نام صرافی	امکان KYC با مدارک ایرانی	نیاز به VPN ثابت	تعداد ارزهای پشتیبانی شده	کارمزد تقریبی (اسپات میکر/تیکر)	محدودیت برداشت روزانه (بدون KYC)	پشتیبانی زبان فارسی	سال تاسیس	ویژگی برجسته برای ایرانیان
KCEX	بله	توصیه می شود	+500	0%	0.15 بیت کوین	وب سایت/پشتیبانی	2017	احراز هویت با مدارک ایرانی، کارمزد صفر اسپات
Bitunix	بله	توصیه می شود	+250	0.006%-0.1%	500,000 دلار	خیر	2021	عدم ذکر ایران در لیست ممنوعه، محدودیت برداشت بالا بدون KYC
CoinEx	بله	توصیه می شود	+1200	0.08%-0.2%	10,000 دلار	وب سایت/پشتیبانی	2017	عدم اجبار KYC، پشتیبانی فارسی
MEXC	خیر	بله	+3000	0%-0.02%	0.1 بیت کوین	خیر	2018	تنوع بالای ارزها، عدم اجبار KYC
LBank	خیر	بله	+700	0.02%-0.2%	0.5 بیت کوین	خیر	2015	سابقه طولانی، عدم اجبار KYC
Toobit	خیر	توصیه می شود	+190	0%-0.2%	5 بیت کوین	وب سایت/پشتیبانی	2022	پشتیبانی فارسی، کارمزد صفر اسپات

معرفی بهترین صرافی های غیرمتمرکز (DEX) بدون تحریم برای ایرانیان (حریم خصوصی کامل)

خب، تا اینجا در مورد صرافی های متمرکز حرف زدیم. حالا نوبت میرسه به DEXها یا همون صرافی های غیرمتمرکز. این صرافی ها یه مزیت خیلی بزرگ دارن: اصلاً نیازی به احراز هویت ندارن. یعنی نه ایمیلت رو می خوان، نه شماره تلفنت، نه مدارک شناساییت! کنترل دارایی هات هم کاملاً دست خودته و هیچ کس نمی تونه حسابت رو مسدود کنه.

ولی خب، همیشه یه روی دیگه هم هست. DEXها معمولاً برای مبتدی ها یه کم پیچیده ترن. کارمزد گس (Gas Fee) شبکه رو باید پرداخت کنی و ممکنه نقدینگی شون برای بعضی از جفت ارزها کمتر باشه. خبری هم از معاملات اهرم دار یا فیوچرز (معمولاً) و پشتیبانی مشتری توشون نیست. با این حال، اگه حریم خصوصی برات خیلی مهمه، DEXها بهترین گزینه ان. بیا چند تا از بهترین هاشون رو بشناسیم:

UniSwap

یونی سواپ رو میشه گفت بزرگترین و شناخته شده ترین DEX تو دنیای کریپتو. این صرافی تو سال 2020 راه اندازی شد و الان بیشترین سهم بازار رو بین DEXها داره. یونی سواپ روی 12 بلاکچین مختلف که با ماشین مجازی اتریوم (EVM) سازگارن، کار می کنه. یعنی می تونی تو شبکه های مختلف مثل اتریوم، آربیتروم، پالیگان و … توکن هات رو سواپ کنی (تبادل کنی).

این صرافی امکانات خوبی مثل سواپ، لیمیت اردر (سفارش محدود) و تأمین نقدینگی برای استخرهای خودش رو داره. حتی می تونی توش NFT هم خرید و فروش کنی. اما یه نکته مهم برای ما ایرانی ها: یونی سواپ هم مثل بعضی از صرافی ها، IP ایران رو مسدود کرده. پس برای استفاده ازش، حتماً به یه VPN نیاز داری. ولی خب، همونطور که گفتم، احراز هویت که اصلاً لازم نیست.

PancakeSwap

پنکیک سواپ هم یکی دیگه از DEXهای خیلی محبوبه، مخصوصاً بین کاربرانی که رو شبکه BNB Chain (همون بایننس اسمارت چین سابق) فعالیت می کنن. این صرافی هم مثل یونی سواپ، IP ایران رو تحریم کرده و بدون VPN نمیتونی ازش استفاده کنی. اما باز هم خیالت راحته که نیازی به احراز هویت نداره.

پنکیک سواپ امکانات متنوعی داره. علاوه بر سواپ و لیمیت اردر، یه مدل معامله جالب به اسم تواپ (TWAP) هم داره که برای خرید پله ای خیلی به دردت می خوره. معاملات پرپچوال (معاملات آتی همیشگی)، آپشن، استیکینگ و حتی یه سری قابلیت های جدید مثل پیش بینی و شرط بندی هم توش پیدا میشه.

DeDust

اگه دنبال یه DEX هستی که بدون VPN بتونی ازش استفاده کنی، DeDust همون گزینه است. این صرافی روی شبکه TON (همون شبکه تلگرام) ساخته شده. یعنی می تونی تون کوین و تمام توکن هایی که روی شبکه تون هستن، مثل نات کوین، همستر کامبت و داگز رو توش خرید و فروش کنی.

DeDust امکاناتی مثل سواپ، تأمین نقدینگی برای استخرها و استیکینگ ارزهای دیجیتال رو بهت میده. سادگی کار باهاش و عدم نیاز به VPN، اون رو به یه گزینه جذاب برای ما ایرانی ها تبدیل کرده.

Orca

اورکا یه DEX دیگه است که روی شبکه سولانا (Solana) کار می کنه. تازگی ها هم پشتیبانی از شبکه اکلیپس (Eclipse) رو اضافه کرده. امکانات اورکا شاید به اندازه بقیه DEXها زیاد نباشه و بیشتر به ترید و تأمین نقدینگی محدود میشه، ولی اگه تو اکوسیستم سولانا فعالیت می کنی، این صرافی می تونه خیلی به کارت بیاد.

برای استفاده از اورکا هم احتمالاً نیاز به VPN پیدا می کنی، چون ممکنه IP ایران رو تحریم کرده باشه. ولی باز هم، بدون احراز هویت می تونی دارایی هات رو جابه جا کنی.

نام DEX	شبکه های پشتیبانی شده اصلی	نیاز به VPN	ویژگی های اصلی	ویژگی برجسته برای ایرانیان
UniSwap	12 بلاکچین سازگار با EVM (اتریوم، آربیتروم، پالیگان و…)	بله	سواپ، لیمیت اردر، استخر نقدینگی، NFT	بزرگترین DEX، تنوع شبکه ها
PancakeSwap	BNB Chain	بله	سواپ، تواپ، پرپچوال، آپشن، استیکینگ، بریج	محبوب در BNB Chain، امکانات متنوع
DeDust	TON (شبکه تلگرام)	خیر	سواپ، استیکینگ، استخر نقدینگی	بدون نیاز به VPN، روی شبکه TON
Orca	سولانا، اکلیپس	بله	ترید، تأمین نقدینگی	محبوب در اکوسیستم سولانا

چالش ها و ریسک های پنهان استفاده از صرافی های خارجی برای ایرانیان

تا اینجا در مورد بهترین صرافی ها و معیارهای انتخابشون صحبت کردیم. ولی بیا واقع بین باشیم؛ استفاده از صرافی های خارجی برای ما ایرانی ها مثل راه رفتن تو یه میدان مینه. با اینکه یه سری صرافی ها باهامون راه میان، اما همیشه یه سری ریسک و چالش وجود داره که باید اونا رو بشناسی و آماده باشی تا تو دامشون نیفتی. اینجا میخوایم این خطرات پنهان رو با هم بررسی کنیم.

خطر مسدود شدن ناگهانی حساب و توقیف دارایی ها

این بزرگترین کابوس برای هر کاربر ایرانیه. صرافی های خارجی تحت فشار سازمان های بین المللی هستن که قوانین پولشویی (AML) و تحریم ها رو اجرا کنن. این فشار می تونه باعث بشه که یه روز صبح بیدار شی و ببینی حسابت مسدود شده و دسترسی به پولت نداری. این ریسک حتی برای صرافی هایی که الان به ایرانی ها خدمات میدن هم وجود داره. کوکوین یه مثال بارز از این اتفاقه که خیلی از کاربران ایرانی رو غافلگیر کرد.

تله های احراز هویت (KYC Traps)

یه سناریوی خطرناک دیگه، اجباری شدن ناگهانی KYC برای برداشت دارایی هاست. مثلاً یه صرافی ممکنه الان بگه نیازی به احراز هویت نیست، ولی فردا تحت فشار قانونی مجبور بشه KYC رو برای همه کاربراش اجباری کنه. اینجاست که اگه قبلاً احراز هویت نکرده باشی و یا نتونی با مدارک ایرانیت احراز هویت کنی، دارایی هات گیر می کنه. بعضی ها هم برای دور زدن این قضیه، اطلاعات جعلی میدن که این کار ریسک بیشتری داره و اگه بفهمن، ممکنه کلاً پولت رو از دست بدی.

ریسک های مربوط به ابزارهای دور زدن تحریم

استفاده از VPN نامعتبر یا تغییر مداوم IP، می تونه خطرناک باشه. سیستم های امنیتی صرافی ها خیلی پیشرفته ان و تناقض بین IP و اطلاعات دیگت رو راحت پیدا می کنن. اگه این اتفاق بیفته، حسابت مسدود میشه و چون خودت قوانینشون رو زیر پا گذاشتی، هیچ راهی برای پس گرفتن پولت نداری. همیشه از VPN پولی با IP ثابت و تمیز استفاده کن و سعی کن همیشه از یک کشور خاص به صرافی وصل بشی.

عدم وجود پشتوانه قانونی و پشتیبانی مؤثر

فرض کن حساب هک میشه، یا مشکلی پیش میاد و پولت از دست میره. به عنوان یه کاربر ایرانی، هیچ مرجع قانونی بین المللی وجود نداره که بتونی بهش شکایت کنی. پشتیبانی صرافی هم ممکنه به خاطر سیاست های تحریمی، کلاً بهت جواب نده یا کمکت نکنه. این یعنی تو این مسیر کاملاً تنها هستی و باید خودت حواست به همه چی باشه.

مشکلات تبدیل ریال و انتقال دارایی

ورود و خروج پول به صرافی های خارجی برای ما چند مرحله ای و پرهزینه است. اول باید ریال رو تو یه صرافی ایرانی به یه استیبل کوین (مثل تتر) تبدیل کنی، بعد بفرستی به کیف پول شخصیت و از اونجا به صرافی خارجی. این مسیر جدا از کارمزدها، خودش ریسک داره.

خیلی مهمه که هیچوقت دارایی رو مستقیم از صرافی ایرانی به صرافی خارجی و برعکس انتقال ندی. این تراکنش ها تو بلاکچین قابل ردیابیه و ممکنه حسابت رو تو صرافی خارجی به عنوان یه حساب پرخطر شناسایی کنن و مسدودش کنن. همیشه از کیف پول شخصیت به عنوان واسطه استفاده کن.

نکات امنیتی و راهکارهای کاهش ریسک برای کاربران ایرانی

تو دنیای کریپتو برای ما ایرانی ها، بزرگترین تهدید نه هک شدن از نظر فنی، بلکه یه تصمیم سیاسی یا یه اشتباه کوچیک عملیاتیه که می تونه حسابت رو قفل کنه. پس، امنیت نباید یه گزینه باشه؛ باید بخشی از زندگی روزمره مون تو ترید باشه. اینجا می خوام چند تا نکته امنیتی طلایی رو بهت بگم که کمک می کنه ریسک هات رو حسابی بیاری پایین و با خیال راحت تری فعالیت کنی.

امنیت بنیادین حساب کاربری

اینا اولین و مهم ترین خط دفاعی تو هستن. چیزایی که کاملاً تحت کنترل خودتن:

• رمزهای عبور قوی و منحصربه فرد: یادت باشه، هر صرافی یه رمز عبور جدا و قوی داشته باشه. از نرم افزارهای مدیریت رمز عبور استفاده کن که هم رمزهای قوی برات می سازن، هم همه شون رو یه جا نگهداری می کنن. یه رمز عبور حداقل 12 کاراکتری با حروف بزرگ و کوچک، عدد و نماد حتماً استفاده کن.
• احراز هویت دوعاملی (2FA): این یه چیز واجبه! همیشه از اپلیکیشن های احراز هویت مثل Google Authenticator استفاده کن، نه پیامک. پیامک می تونه آسیب پذیر باشه و سیم کارتت رو عوض کنن. 2FA یه لایه امنیتی خیلی قویه که حتی اگه رمزت لو بره، کسی نمی تونه وارد حسابت بشه.
• کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code): خیلی از صرافی های خوب مثل CoinEx و MEXC این قابلیت رو دارن. یه کد یا عبارت شخصی برای خودت مشخص کن. هر ایمیلی که از طرف صرافی میاد، باید این کد رو توش داشته باشه. اگه نداشت، بدون که فیشینگ و کلاهبرداریه.
• ایمیل اختصاصی و امن: یه ایمیل جدید فقط برای کارای کریپتو درست کن. از این ایمیل برای ثبت نام تو هیچ سایت دیگه یا کارای شخصیت استفاده نکن. اینجوری اگه یه سایت دیگه هک بشه، ایمیل کریپتوت امن می مونه.

امنیت عملیاتی (OpSec) در محیط تحریم

اینجا دیگه بحث مدیریت هویت دیجیتالت میشه و اینکه چطوری با صرافی در ارتباطی:

• استفاده از VPN پولی با IP ثابت و تمیز: دیگه اینو میدونی، VPN رایگان یعنی فاجعه! یه VPN پولی معتبر بخر که IP ثابت بهت بده.
• ثبات جغرافیای دیجیتال: این خیلی مهمه! اگه تصمیم گرفتی با IP آلمان وصل بشی، همیشه از IP آلمان استفاده کن. عوض کردن مداوم IP بین کشورهای مختلف، پرچم قرمز رو برای صرافی بلند می کنه و ممکنه حسابت مسدود بشه. صرافی ها الگوریتم های هوشمندی دارن که این رفتارای مشکوک رو شناسایی می کنن.
• امن سازی دستگاه ها و شبکه ها: آنتی ویروس و نرم افزارهای ضد بدافزار رو روی کامپیوتر و گوشیت نصب و همیشه به روز نگه دار. به هیچ عنوان از وای فای عمومی (مثل فرودگاه، کافه) برای وصل شدن به صرافی یا معامله کردن استفاده نکن. این شبکه ها اصلاً امن نیستن.

استفاده هوشمندانه از کیف پول های شخصی

این جمله رو خوب یادت باشه: صرافی کیف پول شما نیست! صرافی فقط یه بازاره برای خرید و فروش. بیشتر دارایی هات رو باید تو کیف پول شخصی خودت نگهداری کنی. منظورم کیف پول های سخت افزاری یا نرم افزاریه که کلید خصوصی شون کاملاً دست خودته.

• نگهداری حداقل موجودی در صرافی ها: فقط اون مقدار پولی رو تو صرافی نگه دار که برای معاملات روزانه و کوتاه مدتت نیاز داری. به محض اینکه سود کردی یا معامله هات تموم شد، بقیه پول رو به کیف پول شخصیت انتقال بده. اینجوری اگه خدای نکرده حسابتم مسدود بشه، فقط یه بخش کوچیک از سرمایه ات در خطره.
• تاکتیک های انتقال امن دارایی: این یه نکته حیاتیه!

  ارز دیجیتال رو مستقیماً از حساب صرافی ایرانیت به حساب صرافی خارجی و برعکس نفرست. این تراکنش ها تو بلاکچین قابل ردیابیه و سیستم های تحلیل بلاکچین راحت می تونن شناساییش کنن و حسابت رو پرخطر برچسب بزنن. مسیر امن انتقال اینجوریه:

  صرافی ایرانی -> کیف پول شخصی شما -> صرافی خارجی

  و برای برداشت هم برعکس:

  صرافی خارجی -> کیف پول شخصی شما -> صرافی ایرانی

  با این کار، عملاً یه لایه امنیتی بین صرافی های داخلی و خارجی ایجاد می کنی که ریسک شناسایی و مسدود شدن حسابت رو خیلی کم می کنه.

---

جمع بندی و نتیجه گیری

خلاصه که، انتخاب یه صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ما ایرانی ها یه مسیر پر پیچ و خمه که باید با چشم باز توش قدم گذاشت. دیدیم که به خاطر تحریم ها، باید خیلی حواسمون به سیاست های احراز هویت (KYC) و نحوه استفاده از VPN باشه. صرافی هایی مثل KCEX، Bitunix و CoinEx هستن که با مدارک ایرانی هم احراز هویت می پذیرن یا حداقل نیازی بهش ندارن.

اگه هم حریم خصوصی برات اولویت داره، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مثل UniSwap، PancakeSwap و DeDust گزینه های عالی هستن که اصلاً نیازی به هویت ندارن. ولی خب، همیشه یادت باشه که این صرافی ها کیف پول شخصی تو نیستن. همیشه مقدار کمی پول برای معامله توشون نگه دار و بقیه دارایی هات رو به کیف پول امن خودت منتقل کن. مسیر انتقال دارایی رو هم فراموش نکن؛ از صرافی داخلی مستقیم به خارجی نفرست.

دنیای کریپتو پر از فرصته، ولی پر از ریسک هم هست. با آگاهی، صبر و رعایت نکات امنیتی، می تونی از این فرصت ها استفاده کنی و با خیال راحت تری تو بازارهای جهانی فعالیت کنی. پس، خودت رو به دانش روز مجهز کن، ریسک ها رو بشناس و همیشه امنیت رو تو اولویت قرار بده. اینجوری می تونی تو این دنیای پر از نوسان، یه قدم جلوتر باشی و سرمایه ات رو حفظ کنی.